匯豐銀行開戶難不難?

香港作為距離大陸最近的離岸國際金融中心,吸引了大量的內地商客前往注冊香港公司,開設香港銀行賬戶,進行對外商業活動。
但隨著全球反恐和反洗錢的浪潮來襲,香港銀行開戶已經越來越難,外貿圈里更是捕風捉影。情況真的如此么?我們以最熟悉的匯豐銀行來看看到底難在哪。

匯豐銀行開戶

開戶難—原因

匯豐集團總部設于倫敦,最初由蘇格蘭人托瑪斯·薩瑟蘭德(Thomas Sutherland)于1864年在香港發起,資本500萬港元,后于1865年3月3日正式成立。匯豐集團是目前全球規模最大的銀行及金融機構之一。
匯豐銀行曾經在2012年因為違反反洗錢的指控,而被迫繳納19億美元的和解(其他銀行也都或多或少被罰過款)!隨后匯豐更是花費數10億美元全面提升反洗錢系統,因此對于客戶的篩查也是更進一步的嚴格。
CRS在全球范圍內又進一步助推了銀行對客戶資質的審核。

開戶難—現狀

現狀一

曾經開過銀行賬戶,但由于某些原因而被關閉的。從銀行開戶經理的角度來說,突然被關閉銀行賬戶,一定是上一家銀行察覺到有風險,才會決定終止服務(也許銀行開戶經理看不到賬戶的關閉原因,但當開戶經理知道了這一情況,賬戶就很難申請下來了)。
有的客戶可能打算隱瞞曾經有過其他銀行賬戶的情況,進行新賬戶的申請,這恐怕也行不通。香港各家銀行都加入了香港銀行公會,會對終止服務、拒絕開戶等信息進行互換。因此,就算開戶面談時開戶經理沒有發現,在后期審核時也會露餡,開戶被拒絕不說,還有損聲譽,得不償失。

現狀二

成立數年仍沒有發展的公司,也很難開到賬戶。這里的沒有發展,包括很多方面,如業務增長情況、員工數量、業務單據留存、審計報告等等各個方面。如果一家注冊時間超過一定時間的公司,仍然是剛注冊時候的情況。特別是沒有進行審計報稅、沒有業務單據,那么銀行開戶經理就很有可能認為,該公司存在很大風險(包括涉及法律程序等等)。

現狀三

面談的結果直接影響銀行開戶的成功率。銀行開戶經理總是反復詢問某些問題,如申請銀行賬戶用途、公司經營范圍、生意資金從何而來、做生意的客戶情況等等,如果前后回答不一致,自然就留下了漏洞。

還有客戶讓根本不熟悉公司業務的人員來銀行面談,更是無法讓銀行方面相信。這樣想開戶成功自然是異想天開。

總的來說,這些問題其實都可以找到解決的方法。其實香港銀行并非完全不能再開立新賬戶,在符合銀行開戶要求的情況下,仍然可以成功開立賬戶。

開戶所需資料

1、香港公司整套注冊資料

2、董事和股東個人資信證明

身份證、護照或通行證,銀行流水

3、地址證明文件

水、電、煤月結單或商務地址租賃協議

4、業務證明文件

5、會計師核證文件

(我司注冊客戶無需額外付費制作)

6、香港入境小票

卓瑞企業與匯豐銀行合作已久,我們有專業團隊負責對接銀行開戶等業務,我們不僅能為您提供最新銀行政策,也能為您提供開戶指導,我們還有銀行開戶經理提前為您審核開戶資料,保障您開戶成功!

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